Si dentro de tus funciones ocurren situaciones que te generen dudas o están por fuera de un comportamiento usual de las personas u operaciones, debes informarlo al jefe inmediato y al oficial de cumplimiento, evitando que la institución termine inmersa en delitos como lavado de activos, financiación del terrorismo, corrupción, fraude, entre otros.
Eres parte de una institución que trabaja en la mitigación prevención y control de los riesgos. Estas son algunas señales de alerta que debes tener en cuenta
- Incrementos (patrimonial, de ingresos, de operaciones, de cantidades, etc.) no justificados o por fuera de los promedios del respectivo sector o actividad económica.
- Presunto uso indebido de identidades, por ejemplo: uso de números de identificación inexistentes, números de identificación de personas fallecidas, suplantación de personas, alteración de nombres.
- Presentación de documentos de datos o información falsa o presuntamente falsa.
- Actuación en nombre de terceros y empresas aparentemente fachadas.
- Relación con personas vinculadas o presuntamente vinculadas a actividades delictivas.
- Relación con bienes de presunto origen ilícito.
- Personas que se rehúsen a facilitar la información y la documentación solicitada.
- Inconsistencia de datos financieros.
- Personas reportadas en medios de comunicación masiva o en las listas restrictivas.
- Que se encuentran relacionadas en las listas OFAC – ONU e INTERPOL y en las listas nacionales (Policía, procuraduría, contraloría, etc.).
- Que solicitan pagos a terceros que no intervienen en la operación.
- Incumplimiento a cláusulas de contratos.
- Cotizaciones de proveedores que estén muy por debajo de las ofrecidas en el mercado.
- Empleados que reciben regalos, invitaciones y dádivas de ciertos clientes sin justificación clara y razonable.
- Realizar contratos con personas que no estén plenamente identificadas – Que se nieguen a dar o no diligencien la documentación requerida.
- Realizar contrato sin dejar constancia documental de las mismas.
- Fraccionan transacciones para evitar requerimientos de documentación.
- Diligencian los formularios o formatos con letra ilegible.
Adicionalmente se debe tener en cuenta las siguientes consideraciones con las personas que se identifiquen como personas públicamente o políticamente -PEP expuesto, donde se debe prestar mayor atención ya que son personas catalogadas con mayor sensibilidad y exposición al riesgo LAFT.
- Persona que aprovecha el reconocimiento PEP para simplificar los procedimientos de conocimiento de cliente y de debida diligencia.
- PEP que realiza transacciones por fuera de su perfil habitual y trata de utilizar su condición y popularidad para evadir los controles o justificar sus operaciones inusuales.
- PEP que recomienda la vinculación de un cliente.
- Cliente que solicita una vinculación “simplificada” dada la referencia del PEP.
- PEP que en algunos casos intimidan verbalmente al empleado, que quiere anteponer los controles, manifestándole que el no recibir el cliente puede ocasionarle problemas más graves para la organización.